vrijdag 27 juni 2014

Zonnepanelen gaan weer lekker

Gisteren ging de maandopbrengst van juni over de totale maandopbrengst van mei heen. Dus officieel is juni nu mijn meest productieve maand. Met een beetje geluk zit de 400 kWh-grens er zelfs in voor deze maand, maar dan moet er nog wel wat zon komen. En de weersvoorspellingen zijn niet zo goed. Er zit voorlopig geen dag aan te komen zoals 5 juni, de dag dat ik 21 kWh opwekte en het de hele dag zonnig was. Let wel, 400 kWh is een opbrengst van 80 euro in 1 maand. De meter is nu ook lekker aan het teruglopen, ik zit nu nog maar op een verbruik van 300 kWh voor dit hele jaar. Ik verwacht dat dit nog wel wat omlaag gaat aangezien de zonnige zomermaanden er nog aan zitten te komen.

Tot op heden is er bijna 1800 kWh opgewekt sinds de panelen er liggen per eind oktober. Het gaat dus enorm lekker, de opbrengst tot nu is 360 euro. Het gaat zelfs zo lekker dat het stiekem begint te kriebelen voor een uitbreiding. Met die uitbreiding zou ik bijvoorbeeld een zonne-collector kunnen aandrijven wat er weer voor zorgt dat mijn gasverbruik omlaag gaat. Of ik zou een e-boiler kunnen kopen die mijn oude boiler vervangt.

Helaas blijkt dat, na wat berekeningen, niet rendabel genoeg. Voor een uitbreiding zou ik namelijk ook een nieuwe omvormer moeten kopen, en de oude moeten verkopen. Het verlies wat ik daarop maak win ik niet zo 1-2-3 terug. We houden het dus lekker hierbij, en dan geniet ik lekker van de opbrengsten van de zonnepanelen op zonnige dagen.

Fijn weekend allemaal!


vrijdag 20 juni 2014

De portemonnee van...

Vandaag doe ik mee met een nieuw initiatief van het welbekende blog min of meer. Iedere vrijdag komt er een blog te staan waarin iemand aan het woord komt over zijn/haar portemonnee. Vandaag was het dus mijn beurt. Mochten er vragen zijn, ik zal ze allemaal beantwoorden. Je kunt je vragen hier achterlaten of onder het originele blog van min of meer. Dus schaamteloos gekopieerd en geplakt, met uitzondering van de mooie tabel die ik niet mooi gekopieerd kreeg, van het blog van min of meer, zie hieronder mijn bijdrage:

Zakelijk Bezuiniger woont samen met zijn (zwangere) vriendin en hun zoontje in de provincie Utrecht. Ze zijn beiden 29 jaar oud. Vijf jaar geleden kochten ze een koophuis op het hoogtepunt van de markt met een top-hypotheek. Hij werkt full-time en zijn vriendin werkt sinds kort voor zichzelf als ZZP-er. Jullie kennen hem vast van zijn blog Zakelijk Bezuinigen. Een interview met zijn aflosverhaal verscheen hier vorig jaar.

Wat heb je per maand te besteden?

Mijn netto salaris is ruim €2.750 per maand, dit is inclusief de aftrek voor de lease-auto. Omdat mijn vriendin bezig is met het opbouwen van haar praktijk proberen we haar opname van de zakelijke rekening tot een minimum te beperken. Soms is dit 0 euro, soms is dit 200-300 euro. De laatste maanden is dit 0 euro. Daarnaast krijgen we nog wat toeslagen van de overheid en wat additionele inkomsten via crowdfunding en andere zaken. Opgeteld komt er maandelijks ruim €3.600 binnen zonder inkomsten van mijn vriendin.


Wat zijn je vaste en variabele uitgaven?

Het is een flinke lijst van vaste uitgaven, opgesomd is het ruim 2800 euro.


De variabele lasten zijn boodschappen, kleding, uitgaan, maar ook vakanties en sparen. In principe mag dit niet boven de 800 euro komen, maar we komen erachter dat dat lastig, zo niet onmogelijk is op de langere termijn. Wat we uitgeven aan boodschappen vind ik op dit moment lastig te zeggen, omdat we een beetje in een transitie zitten. Toevallig hebben we 2 dagen geleden besloten dat we voor boodschappen een budget gaan nemen van 500 euro.

Zo ziet de portemonnee van Zakelijk Bezuiniger eruit (mijn eigen tabel, die minder mooi is):

Inkomsten: €3.725

Salaris


2750
toeslagen 281
HRA 570
crowdfunding 10
verhuur parkeerplaats 50
kinderbijslag 64

Uitgaven: €2.861

Energie 100
water 15
hypotheek 1238
inleg banksparen 82
ORV verzekering 24
Familiebank 221
benzinegeld oppassen 56
lenzen 15
zorgverzekering 185
goede doelen 4
VVE 15
woonverzekeringen 39
Netflix  8
Ziggo 40
Kinderdagverblijf 668
Yoga 22
Gemeente 76
loterij 13
abonnementen 15
waterschapsbelasting 31

Blijft er ongeveer 800 euro aan budget. 500 daarvan is gereserveerd voor boodschappen. De rest is voor uitjes, uit eten, kleding, etc.

Ben je iemand die na bovenstaande vraag de gegevens even moest opzoeken, of lepel je dat zo op?

Toevallig had ik dit een kleine maand geleden helemaal uitgeplozen, dus ik kon het zo knippen/plakken.

Werk je met een begroting & budgetten? Waarom wel of juist niet?

Niet actief. We weten hoeveel we kunnen uitgeven aan variabele lasten in een maand. Maar we monitoren daar niet iedere week op. Om eerlijk te zijn, ik vind het teveel gedoe. Ik vind het voldoende dat we actief zijn om onze lasten omlaag te krijgen via allerlei initiatieven. Ik wil niet daarnaast ook nog een begroting instellen voor onze passie, lekker eten. Overigens ook niet voor kleding, omdat we daar al belachelijk weinig geld aan uitgeven.


Vind jij dat je goed omgaat met geld?

Ja, ik bekijk onze uitgaven actief en probeer kosten te verlagen waar mogelijk. Een jaar geleden hadden we echt nog 2 inkomens nodig om rond te komen, nu kunnen we rondkomen met 1 inkomen, met name door die initiatieven om te besparen.


Hoe zorg jij dat je uitkomt met je geld?

Omdat mijn vriendin voor zichzelf werkt en we in principe niks opnemen van haar zakelijke rekening, is die rekening eigenlijk onze buffer. Alle extraatjes zoals vakanties en etentjes worden daaruit betaald. Eigenlijk komen we dus nooit echt tekort


Zit goed omgaan met geld in je genen of heb je dat moeten leren?

Mijn ouders hadden altijd genoeg geld te besteden en hadden ook het inzicht om daar goed mee om te kunnen gaan. Ik ben zelf ook redelijk goed met cijfers, dat heb ik duidelijk van mijn vader. Mijn vriendin daarentegen heeft dat veel minder van thuis uit meegekregen. Het was bij haar thuis altijd hollen of stilstaan qua geld betreft. Een beetje het jojo-fenomeen wat je kunt hebben met lijnen.


Werd er vroeger bij jou thuis over geld gepraat? Waren je ouders je tot voorbeeld? Wat deed dat met je: lijkt je geldgedrag op wat je thuis meekreeg of pak je het zelf juist heel anders aan?

Er werd niet actief over geld gepraat. Wel zag ik dat mijn vader er regelmatig mee bezig was in de vorm van allerlei investeringen in aandelen en spaarrekeningen. Daarom denk ik dat ik onbewust daar ook zelf automatisch actief in ben.


Ga je nu anders met geld om dan voorheen? Zo ja, wat is er in je geldgedrag veranderd?

Ik ben wel in de laatste jaren een stuk kritischer geworden op ons uitgavenpatroon. Enerzijds vanwege het verlangen om uiteindelijk toch financieel onafhankelijk te worden, anderzijds omdat mijn vriendin is begonnen met haar eigen praktijk en ik het belangrijk vind om rond te kunnen komen van 1 salaris. Mocht de praktijk mislukken, dan heeft dit weinig impact op ons persoonlijk.


Heb je een buffer? Zo ja: wat is je buffer?

Onze buffer is op dit moment €3.700. Dit is veel te weinig en ons doel is om dit te verhogen de komende tijd. De reden dat dit zo laag is, is omdat we zonnepanelen gekocht hebben en de studieschuld compleet hebben afbetaald.


Waar is je buffer voor bedoeld?

Voor onvoorziene kosten en onderhoud van het huis.


Hoe bepaalde je de hoogte van je buffer?

Ik wil minimaal 4 maandsalarissen als buffer hebben, zodat we het met verlies van mijn baan minimaal 6 maanden uit zouden kunnen houden, inclusief de WW-uitkering. Daar zit ik op dit moment onder, vandaar het doel om de buffer te verhogen.


Wat helpt/hielp jou om grip te krijgen op je geldgedrag?

Een duidelijk inkomsten/uitgaven lijstje is voor mij heel belangrijk, om inzicht te krijgen in wat er maandelijks over blijft. Zo kan ik sturen op besparingen en bepalen hoeveel we maandelijks uit kunnen geven.


Wat is je zwakke plek? Hoe ga je daarmee om?

Onze zwakke plek is lekker en goed eten en vakanties. Daar blijven we gewoon geld aan uitgeven, sommige dingen daar moet je niet op willen besparen. Wel zullen we de komende jaren de vakanties meer in Europa vieren, maar dat heeft meer met de kinderen te maken dan met budgetten. Mijn vriendin wil extreem gezond eten, dat betekent dat er veel geld uitgegeven wordt aan biologisch eten, maar ook aan dure zaken zoals amandelmeel, quinoa, biologische noten en zo.


Wat levert goed omgaan met geld jou op? Levert het je wel iets op? Of is het vooral een doel voor de toekomst?

Op dit moment levert het al veel op, we kunnen in principe rondkomen van 1 salaris en dat geeft ondanks dat we het nu niet breed hebben, erg veel rust. Voor de toekomst moet het er voor zorgen dat we heel makkelijk rond zouden moeten komen, veel kunnen sparen/aflossen en steeds onafhankelijker kunnen worden van onze banen.


Hebben je partner en jij dezelfde prioriteiten waar jullie je geld aan uitgeven?

Ja, we hebben allebei hetzelfde doel. Het is alleen wel zo dat ik meer aandacht/inzicht heb in onze uitgaven en mijn vriendin wat minder. Dit levert soms wat discussies op over bepaalde financiële keuzes. Maar door dit tijdig aan te geven gaat dat eigenlijk altijd goed.


Praat je wel eens met anderen over geld en wat je te besteden hebt? Hoe wordt er gereageerd?

Met een paar vrienden wordt dat wel wat meer in detail besproken, met mijn ouders wat minder gedetailleerd. Het zorgt er in ieder geval voor dat mijn vrienden ook wat meer kritisch kijken naar hun uitgaven en er op een bepaalde manier naar gaan kijken.


Heeft je geldgedrag invloed op je sociale leven?

Nee, ik ga gewoon drankjes drinken met vrienden, jaarlijks een weekend weg...


Hoe blijf jij de baas over je portemonnee? (denk aan cadeaus kopen voor anderen, verplichte uitjes met collega's of vrijgezellenfeesten….)

De budgetten voor cadeau's voor vrienden zijn zeer bescheiden. Dat is nooit meer dan 10 euro, dus daar doe ik altijd aan mee. Uitjes met collega's worden door de baas betaald en vrijgezellenfeesten heb ik nog niet gehad. Maar dat zijn zaken waar ik ook gewoon geld aan zou willen uitgeven. In september ga ik met vrienden ook een weekend weg, daar doe ik ook gewoon aan mee


Als je zou beschikken over veel meer inkomen, wat zou er dan in je geldgedrag veranderen denk je?

We zouden wat meer uitgeven aan uit eten gaan en drinken. Maar het overgrote merendeel zou geïnvesteerd worden in aflossingen/sparen/investeringen.


En als je zou terugvallen in inkomen? Wat verandert er dan in je geldgedrag?

Het dure gezonde eten moet dan wat minder. We zouden zonder problemen 200-300 euro per maand daarop kunnen besparen. En indien het echt nodig is, zouden we ook veel goedkoper op vakantie gaan.


Waar zou jij nooit op besparen?

Ik zeg nooit nooit, maar in principe is dat vakantie en eten. Maar als het nodig is, dan is niks heilig. Als we onze vakanties niet kunnen betalen dan is dat nou éénmaal zo.


Welke boeken/blogs die gaan over omgaan met geld zou jij willen aanbevelen aan de lezers?

Ik denk dat iedereen Nederlandse blogs wel kent. Daarnaast lees ik nog MrMoneyMustache, Early Retirement Extreme en ik was groot fan van NoMoreHarvardDebt. De voorbeelden uit die blogs zijn niet altijd even toepasbaar op de Nederlandse situatie. Maar het is wel mooie inspiratie.


Heb je tips voor anderen die grip willen krijgen op hun geldgedrag?

Voor mij helpt het heel erg door eerst inzicht te creëren in je uitgaven. Zet je vaste inkomsten/uitgaven eerst op een rijtje. Dan weet je precies wat je maandelijks over houdt om uit te geven aan variabele lasten zoals boodschappen, kleding en dat soort dingen. Dit geeft je ook inzicht in de zaken waarop je misschien nog zou kunnen besparen.



donderdag 19 juni 2014

Crowdfunding update

Ik ben nu ongeveer een klein jaartje bezig met crowdfunding via de website geldvoorelkaar.nl. Ik heb er al een keer een blog over geschreven, tijd voor een financiële update.

De ervaringen tot nog toe zijn eigenlijk louter positief. Ik heb nu geïnvesteerd in 13 projecten, met bedragen variërend tussen de €100 en €500. Totaal heb ik nu €3.100 geïnvesteerd. Tot nu toe heeft ieder project op tijd uitbetaald. Dit hou ik ook zelf bij in een excel-sheet. Dat laatste vergt wel wat discipline en administratieve rompslomp. Per project krijg je namelijk apart de overschrijving binnen. De projecten betalen maandelijks terug op basis van een annuïteitenlening. Dus iedere maand krijg ik een gedeelte rente + aflossing terug op de rekening. Het maandelijkse bedrag wat ik nu terugkrijg is €86. Zie hieronder een overzichtje van alle data.

Geïnvesteerd: €3.100
Te ontvangen: €3.602,58
Terug ontvangen tot op heden: €734,15
Waarvan rente: €156,46
Gemiddelde rente: 8,08%

Zoals gezegd krijg ik dus iedere maand €86 teruggestort. De bedoeling is om het teruggekregen geld weer te herinvesteren in nieuwe projecten, dat staat nu even op een laag pitje vanwege een tekort aan vrije ruimte op dit moment. Ik verwacht voorlopig dus even geen nieuwe projecten meer aan te gaan. Dat is ook wel even goed, want ik vind €3.100 aan investering ook wel aan de hoge kant t.o.v. mijn beschikbare spaargeld. Eigenlijk is mijn risico iets te groot op dit moment. Dus wat ik nu doe is maandelijks het teruggestorte geld op de spaarrekening storten zodat de spaarrekening weer wat hoger komt te staan.

Mocht er in de toekomst weer wat meer vrije ruimte komen dan ben ik wel weer van plan om in te stappen. Mits er dan natuurlijk geen andere investeringsmogelijkheden zijn die interessant zijn. Want hoe hoger bijvoorbeeld de spaarrente is, des te minder interessant de crowdfunding initiatieven zijn. Ook ben ik van plan om op termijn te investeren in indexbeleggen, om zo te gaan werken aan financiële onafhankelijkheid op termijn. Maar dat is nu nog allemaal toekomstmuziek, daarvoor moet er eerst meer geld binnenkomen op maandelijkse basis.



woensdag 18 juni 2014

Grote schoonmaak

Afgelopen weekend kregen we het opeens op onze heupen. Tijd voor een grote schoonmaak. Er komt begin 2015 gezinsuitbreiding, en dat betekent toch dat je wat meer spullen nodig gaat hebben. Het was dus ook nodig om eens kritisch naar onze spullen te kijken en dit ofwel weg te gooien, naar de kringloopwinkel te brengen of op marktplaats te zetten. We begonnen dit weekend met de dressoirkast, bijkeuken en de gangkast. Beiden waren in de loop der jaren redelijk volgegooid met allerlei spullen. Gelukkig kon er aardig wat weg. Maandag is het tripje naar de milieustraat al gemaakt, en ging er bijna een volle achterbak weg. Verder nog een aantal dingen op marktplaats gezet en bij de kringloop winkel achtergelaten.

Op marktplaats heb ik het volgende gezet:
- Gourmetset die in 5 jaar tijd nooit is gebruikt
- Bakplaat die in 5 jaar tijd misschien 1 keer is gebruikt
- Een reistrolley voor je laptop
- Een reistas
- 2 zogenoemde non-drips waarmee je sterke kan ophangen zoals in een bar
- Pocketcamera (die moet ik nog even schoonmaken, want de lens gaat moeilijk open en dicht)
- Bourne trilogie serie DVD
- Millennium trilogie DVD
- Heroes seizoen 1 7DVD

Kortom, genoeg om er wat leuks aan te kunnen verdienen. Ik hoop dat dit toch al snel 100+ euro op gaat leveren.

Naast deze spullen die op marktplaats zijn gezet hebben we ook nog spullen achtergelaten bij de kringloopwinkel. Namelijk een volle tas met DVD's (ik had weinig zin om DVD's te verkopen voor 1 euro per stuk) en een krukje die we niet meer gebruiken. Hopelijk kunnen ze er bij de kringloopwinkel wat leuks mee doen.

Een ander fijn gevoel is dat we weer wat ruimte hebben en het opgeruimder voelt. Ergens in de komende weken gaan we de zolder aanpakken. Daar verwacht ik nog veel meer van te kunnen weggooien danwel te kunnen verkopen. De zolder moet goed leeg, aangezien onze zoon daar gaat slapen en we er een leuke kamer van willen maken. Zijn kamer wordt bijna groter als die van ons, dus dat wordt nog wel een leuke uitdaging om dat leuk aan te kleden zonder de hoofdprijs kwijt te zijn.

donderdag 12 juni 2014

De media heeft ons weer bang lopen maken

We zijn weer tijdenlang bang gemaakt door de media. Tijdenlang werd er bericht dat onze hypotheekschulden onverantwoord hoog waren en dat we op een tijdbom leefden. Er moesten radicale hervormingen komen, deflatie op komst en al wat nog meer. Maar wat blijkt nu, het valt allemaal te overzien en het is helemaal niet zo erg gesteld met onze schulden.

Eind 2012 bedroegen onze hypotheekschulden een totaal van €653 miljard. Dit lijkt allemaal erg veel en is zelfs hoger dan ons BNP, dus dit is wel degelijk iets om je zorgen te maken. Mede door de huizencrisis en door de bewustwording van Nederlanders dat een schuld wel degelijk afgelost moet worden was eind 2013 de totaalschuld afgenomen tot €637 miljard. Een daling van ongeveer 2.5% t.o.v. 2012. Een goed begin is het halve werk. Dit zal in de toekomst waarschijnlijk sneller en sneller dalen omdat je alleen nog maar in aanmerking komt voor HRA als je een lineaire danwel annuiteiten-hypotheek hebt waarin geleidelijk alles wordt afgelost.

Wat echter tot op heden nooit in bovenstaande cijfers was meegenomen waren de spaarpotjes die alle Nederlanders tesamen hebben in spaarhypotheken, levenhypotheken, beleggingshypotheken en dat soort zaken. Kortom, de voorgestelde hypotheekschulden zijn altijd te hoog gepresenteerd! En niet zo'n beetje ook niet. Uit nieuw onderzoek blijkt dat er zo'n €80 miljard in de diverse spaarpotjes van de Nederlanders zit. En dit bedrag wordt iedere maand hoger omdat het merendeel van de Nederlanders in ieder geval gedeeltelijk een spaarhypotheek heeft. In mijn persoonlijk geval komt er nu ongeveer 115 euro per maand bij in het spaarpotje voor aflossing.

Hoe het ooit heeft kunnen gebeuren dat deze cijfers niet meegenomen werden in het onderzoek rondom de hypotheekschulden is me echt een raadsel. Het lijkt me namelijk nogal belangrijke informatie. Maar goed, de schuld blijkt dus ruim 12% lager te zijn dan eerder aangenomen. Met deze nieuwe informatie lijkt het erop dat de reële hypotheekschuld in 1 jaar gedaald is van €653 miljard naar ongeveer €550 miljard. Slecht nieuws voor doemdenkende Nederlanders zoals Eric Mecking en de bekende twitteraar Huizenmarktzeepbal. Maar goed nieuws voor de rest.

woensdag 11 juni 2014

kloof tussen arm en rijk

Ik las vanmiddag een interessant artikel van Gerhar.d Hörmann over de kloof tussen arm en rijk. Dermate interessant dat ik vond dat die gedeeld moet worden. We kennen Gerhard Hörmann voornamelijk als journalist en als schrijver van o.a. Hypotheekvrij en het Nieuwe Nietsdoen. Daarnaast schrijft hij artikelen voor deze kranten.

Afijn, over het artikel. De laatste week is er erg veel in het nieuws over hoe rijk de vermogenden wel niet zijn en dat ze alleen maar rijker worden. Nederland wordt hier ook bij aangehaald, de 5 rijkste families van Nederland zouden vermogender zijn dan de 3.5 miljoen armste huishoudens. Er werd schande van gesproken en daar moeten we snel iets aan doen. Inkomensongelijkheid kan tenslotte nooit goed gaan. Maar in feite is de kloof helemaal niet zo groot. De armste huishoudens van Nederland hebben namelijk helemaal géén vermogen, ze hebben zelfs schulden. Kortom, als je iets van spaargeld hebt ben je al rijker dan alle huishoudens met schulden tesamen! En dan is de kloof opeens niet meer zo groot. Sterker nog, dan ben ik in mijn eentje waarschijnlijk al vermogender dan de 1 miljoen armste huishoudens samen! En geloof me, zo rijk ben ik niet! Inkomensverschillen zullen er altijd zijn, en hoeven helemaal niet te zorgen voor een tweedeling in Nederland. In ieder geval niet zoals die nu geschapen wordt door de media.

Ik vond het in ieder geval een frisse blik op de huidige samenleving, wat vindt jij er van?

dinsdag 3 juni 2014

Koffiekosten

In onze queeste om de maandelijkse kosten omlaag te krijgen is er weer iets opgedoken wat onze aandacht trok. Één van de kostenposten die jaarlijks stiekem redelijk wat geld kost is koffie. Niet zozeer het buiten de deur koffie drinken, want dat gebeurt niet zo vaak, maar meer het koffieverbruik thuis. We hebben thuis een Nespresso-apparaat, waarover we erg tevreden zijn. De koffie is heerlijk, en is niet te vergelijken met goedkopere alternatieven van de Action, AH, Lidl, etc. Het apparaat zelf heeft niet veel geld gekost, maar de koffie die je ervoor moet gebruiken is des te duurder. Hieronder een overzicht van onze bestellingen van de afgelopen anderhalf jaar.

Nov 2012  €    87,20
Febr 2013  €    73,20
Apr 2013  €    75,60
Apr 2013  €    73,90
Juni 2013  €    73,20
Sept2013  €    73,80
 Okt 2013  €    73,20
Dec 2013  €    24,00
Jan 2013  €    37,20
Febr 2014  €    71,20
 Mei 2014  €    73,20
 €  735,70

In totaal dus bijna 750 euro aan koffie in anderhalf jaar, dat is ongeveer 500 euro per jaar! Een flinke kostenpost dus, waar best wat op valt te besparen. Nu zijn er natuurlijk vele manieren om dat te bewerkstelligen, er leiden natuurlijk meerdere wegen naar Rome. Echter, lang niet elk alternatief is acceptabel. De reden dat we nu Nespresso drinken is vanwege het gebruiksgemak, verschillende smaken en typen koffie en de kwaliteit. Een alternatief moet ook de mogelijkheid geven om een espresso, danwel een cappuccino te drinken. Kwaliteit mag niet veel minder zijn en hetzelfde geldt voor het gebruiksgemak. De volgende alternatieven hebben we overwogen.

Goedkope cups

Het eerste alternatief is natuurlijk goedkopere cups gebruiken. Er zijn veel verschillende mogelijkheden die goedkoper zijn, soms zelfs tot 40% goedkoper. We hebben ze allemaal getest, ook de cups die volgens de consumentenbond zogenaamd de beste koop zijn. Maar geen enkel alternatief haalt het bij de Nespresso-cups qua smaak. Kortom: Geen alternatief

Traditionele koffiezet-automaten

Met traditioneel bedoel ik het traditionele koffiezet-automaat, maar ook een senseo of cafetière. Een traditioneel apparaat en de cafetière voldoen niet aan onze eis voor espresso/cappuccino te kunnen drinken, en de Senseo is qua kwaliteit gewoon matig. Kortom: Geen alternatief

Espresso-apparaat 

Een echt espresso-apparaat is qua aanschafprijs duur, echter zijn de kosten voor de koffie zelf zeer acceptabel. Een kilo echt goede koffie kost maximaal 20 euro, maar daar haal je wel 120 koppen koffie uit. De koffie is dus minimaal de helft goedkoper Kwaliteit heb je helemaal zelf in de hand en je kunt verschillende soorten koffie maken. Bij een volautomaat ga je er zelfs niet eens op achteruit qua gebruiksgemak. Kortom: We hebben ons alternatief gevonden

Een espresso-apparaat voldoet aan al onze eisen die we hebben bij een lekker kopje koffie drinken. En is op termijn een stuk goedkoper dan de kosten van een Nespresso-apparaat. Echter is er wel één dingetje, ons Nespresso-apparaat is niet stuk. Het is dus een beetje prematuur om nu een grote uitgave te gaan doen terwijl ons huidige apparaat niet stuk is. Ook verkopen is geen optie. Ons Nespresso-apparaat levert slechts 80 euro op via Marktplaats. En een stuk minder als we de aeroccino (melkopschuimer) er niet bij verkopen.

Wat zouden jullie doen. Wachten tot het kapot gaat en dan pas een nieuwe kopen of de Nespresso verkopen op marktplaats?